Финансы и ИнвестицииИнвестиции в облигации
Основные достоинства облигаций – их высокая надежность и ликвидность, предсказуемость дохода и точная дата возврата инвестиций. К недостаткам можно отнести относительно низкую доходность и значительные изменения цены при изменении процентных ставок.

Инвестиции в недвижимость
Основными недостатками инвестирования в недвижимость являются сложность покупки и низкая ликвидность, т.к. для продажи недвижимости нужно от одного до нескольких месяцев. К достоинствам можно отнести повышенную доходность (8–10%), надежность вложений и постоянный доход.

Инвестиции во взаимные фонды
К достоинствам можно отнести то обстоятельство, что инвестор, как правило, покупает акции фонда и только изредка интересуется, как идут дела у фонда. Раз в год инвестор получает отчет о деятельности фонда. Недостаток такого вида инвестиций в том, что инвестор никак не может влиять на выбор инструментов, в которые инвестируются его средства. Он вынужден полностью доверять менеджерам фонда. В истории много примеров, как успешных фондов, так и фондов которые обанкротились. Перечисляя средства в фонд, инвестор полностью теряет контроль над ними.

Инвестиции в индексы
Самый простой способ инвестиций на фондовом рынке – это инвестиции в индексы. Вы покупаете ETF на ведущие индексы – DJI30, S&P500, NDX100 – и получаете доход равный доходности этих индексов. Преимущества этого способа в том, что индексы в принципе не могут обанкротиться, а это значит, что Вы как минимум не потеряете вложенные средства. Кроме этого, в долгосрочной перспективе индексы дают прибыль.

Инвестиции в индексы секторов
Этот вид инвестиций подходит для подготовленных инвесторов, кто следит за тенденциями в секторах экономики. Как и у инвестиций в любые индексы, при покупке ETF на индексы секторов Вы застрахованы от полной потери денег, и в долгосрочной перспективе такие индексы могут значительно вырасти. Их рост обуславливается ростом экономики в целом. При правильном выборе секторов можно получить хорошую доходность в 14-15% годовых.

Инвестиции в индексы индустрий
Этот вид инвестиций также требует специальных знаний. Колебания курсовой стоимости индексов индустрий бывают достаточно значительными, что позволяет при правильно сделанных инвестициях получить неплохую прибыль до 20-30% при отсутствии риска банкротств. Одним из преимуществ индексов индустрий, как и индексов в целом, является отсутствие факторов неопределенности о таких событиях как выплата дивидендов, слияние (поглощение), дробление акций, корпоративные новости и другие события, которые в случае с покупкой акций компаний сильно влияют на динамику курсовой стоимости акций.

Инвестиции в акции индекса Доу-Джонс
Основными достоинствами инвестиций в акции индекса Доу-Джонс (DJI30) являются:
Высокая надежность – т.к. индекс Доу-Джонс (DJI30) является основным индексом американской экономики, и в него входят сильнейшие компании, такие как Boeing, General Electric, General Motors и другие, известные всему миру и имеющие репутацию лидеров не только американской, но и мировой экономики.
Вероятность банкротства этих компаний крайне мала, а это значит, что, купив акции этих компаний, Вы как минимум не потеряете свои вложения, а в долгосрочной перспективе можете получить большую прибыль.

Высокая доходность – т.к., как правило, акции этих компаний в долгосрочной перспективе приносят солидный доход. Например, если бы Вы в 1987 году купили на $10 000 акции компании MICROSOFT (MSFT), то сегодня получили бы более 1 млн. 700 тыс. долларов, или 30% годовых.

Высокая ликвидность – т.е. Вы в любой момент времени сможете в течение нескольких секунд продать свой пакет акций.

Конечно, не стоит забывать, что покупке акций всегда сопутствует определенный риск, но риски при покупке акций из индекса Доу-Джонс (DJI30) ниже, чем риски при покупке акций, не входящих в этот индекс. К основным недостаткам инвестиций в акции из индекса Доу-Джонс (DJI30), как и при покупке любых других акций, относятся нестабильность курса и отсутствие стабильной составляющей дохода.

Инвестиции в опционы LEAPS на акции из индекса Доу-Джонс (DJI30)
Опционы – это срочный производный от акций биржевой инструмент. Покупка опциона (Call) означает покупку права в будущем купить акции по определенной цене. Например, акции компании Microsoft стоят сегодня $25 US, и Вы покупаете опцион (Call) ценой исполнения $28 US и датой истечения через 9 месяцев за $3 US. Другими словами, Вы сегодня платите $3, чтобы иметь возможность в течение 9 месяцев купить акции по цене $28.

Предположим, что через 3 месяца акции компании Microsoft выросли в цене до $33 US. Соответственно, вырастет и стоимость купленного Вами опциона до $5 US. Таким образом, Вы, вложив 3$, через 3 месяца получите прибыль в $2, т.е. доходность ваших инвестиций составит 266% годовых.

Конечно, существует риск того, что акции Microsoft в течение 9 месяцев не вырастут в цене до $30 US, тогда срок опциона истечет, и Вы потеряете вложенные $3 US. Это в случае с покупкой обычных опционов, срок истечения которых 9 месяцев, но есть так называемые опционы LEAPS, срок истечения которых 1,5 –2 года. И, возможно, в течение двух лет цена акции компании Microsoft вырастет до $35 и более, и тогда Вы вместо убытков получите прибыль.

Сравнительную таблицу вышеперечисленых видов инвестиций можно посмореть здесь.

Похожие статьи: